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近日,据媒体报道,因回复工作量较大 贵阳银行(601997.SH)申请延期回复证监会反馈意见,贵阳银行由此被推上风口浪尖上。
资料显示,贵阳银行成立于1997年4月,2016年8月登陆上交所上市,是一家总行设在贵阳的区域性股份制商业银行,目前在贵阳、毕节、遵义、凯里、都匀、成都等地设有34个省内外分支机构、近百个营业网点。
商业观察发现,证监会点名,股权频频被质押,资本充足率告急,融资又受阻,仍要坚持巨额授信,两位前行长因受贿落马,贵阳银行到底怎么了?
2020年6月23日,贵阳银行发布公告称,于近日接到贵阳市国资公司函告,获悉其所持有公司的部分股份被质押,贵阳市国资公司本次质押公司股份3580万股,用于营运资金补充。截至6月23日,据不完全统计,另有4名大股东质押股权,五位大股东总质押比例占贵阳银行总股本的13.19%。
自从贵阳银行2016年上市,就连续3年有营收增速大幅下滑的趋势,甚至2018年出现个位数增长。数据显示,2015-2019年及2020年一季度贵阳银行的营收增速分别为34.17%、31.85%、22.82%、1.35%、16.00%、17.44%,虽然,2019年及2020年一季度其营收增速有所反弹,但仍然无法改变整体下跌的趋势。
在资本充足率指标方面,贵阳银行三项数据中有两项在下滑。2019年贵阳银行的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.61%、10.77%、9.39%,分别较2018年上升0.64个百分点,下降0.45个百分点、下降0.22个百分点。
不仅如此,贵阳银行的资产质量方面风险同样不可忽视。2017-2019年及2020年一季度贵阳银行的不良贷款率分别为1.34%、1.35%、1.45%、1.62%,不良贷款率连年出现下滑的趋势值。其中,贵阳银行的不良贷款也由2017年的16.82亿元上升至2019年的29.61亿元,在两年的时间几乎差不多翻了一倍。
另外,贵阳银行2019年全年实现净利润为58亿元,而贵阳银行信用减值损失高达43.17亿元,其中31.76亿元为贷款及垫款减值损失。
需要注意的是,在2019年7月份,有一家媒体报道,贵阳银行3季报减值损失大增,净利增长靠会计准则变更。
雪上加霜的是,2020 年 3 月 20 日,贵阳银行非公开发行普通股拟发行股份不超过5亿股募集资金不超过45亿元的方案获贵州监管局核准。不过,此时定增方案仍需获得中国证监会核准。
2019年6月3日晚,贵阳银行发布公告称,贵阳银行董事、行长罗佳玲因工作调动原因,辞去公司董事、董事会发展战略委员会委员、董事会薪酬委员会委员以及行长职务。这距离其接任贵阳银行行长一职刚过去半年时间左右。
事实上,不仅仅是贵阳银行这一届行长变动异常。
早在2005年的时候,贵阳银行第一任行长李隆中因受贿及违法发放贷款获罪入狱。法院在审理中指出,李隆中收受贿赂,对借款人提供的财务资料审查不严,发放贷款1000万元,致使银行贷款不能收回,造成特别重大的损失,其行为已构成受贿罪、违法发放贷款罪。
随后王绍文接任贵阳银行行长一职,然而在2008年底,王绍文因签批6000万元的假贷款担保,违法放贷造成银行重大损失一案被贵阳市委宣布免去行长职务,随后,王大鸣由副行长升任行长,到2010年王大鸣兼任董事长。
值得一提的是,王大鸣同时也是贵阳银行的董事长和党委书记,
当时董事长王大鸣兼任第三任行长已3年有余,根据银监会早前颁布的《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》,明确规定董事长和行长应当分设。
目前,据不完全统计,从2019年至今,一年半的时间,贵阳银行先后有12位高管离职了。
撰文:任永丰
编辑:王小陌