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“央行·长安号票运通”供应链金融新模式启动!一张货运单就能实现融资

经济日报  2.72万阅读  2019-10-04 15:57:00

原标题:“央行·长安号票运通”供应链金融新模式启动!一张货运单就能实现融资

9月29日,全国首批“央行·长安号票运通”供应链金融新模式在西安国际港务区正式启动,区内货运企业凭借一张中欧班列‘长安号’的货运车票,不仅能获得商业银行授信担保和人民银行的利息贴现,还能享受远年利率4.5%左右的融资贷款利率。

据了解,“央行·长安号票运通”是西安国际港务区与人民银行西安分行合作,联手招商银行西安分行、西安投融资担保有限公司、陕西省信用再担保有限公司,为中欧班列企业“量身打造”的金融创新模式。推广会上,招商银行西安分行与西安自贸港建设运营有限公司签订授信协议;西安投融资担保有限公司与西安自贸港建设运营有限公司签订协议。西安自贸港建设运营有限公司与西安飞盛国际货运代理有限公司、陕西众联豪运国际物流有限公司、陕西省益万家农副产品有限公司、陕西丝路城控股集团有限公司等试点企业签订信用分享合作协议。

“‘央行·长安号票运通’是央行在全国范围内首次利用货币政策工具,为中欧班列量身打造的专属融资服务模式。”中国人民银行西安分行副行长李霄峻介绍,“央行·长安号票运通”采用“货币政策工具定向引导+财政担保政策防控风险+核心企业优质信用让渡+商业银行主动授信保贴”的“国际物流运单融资”模式。和短期贷款相比,“央行·长安号票运通”金融服务模式抵质押门槛更低,能更好地满足小微企业融资“小、散、急”的需求。

“作为进出口企业,支付运费造成的资金压力,一直是企业发展的‘痛点’,‘央行·长安号票运通’开通后,公司通过中欧班列‘长安号’的运单就能很快融到低成本的资金,对我们而言是一个实实在在的政策‘大礼包’。”陕西益万家农副产品有限公司是西安国际港务区入区企业,主要从事农副产品的境内外原粮采购、产品深加工及成品销售等业务。负责人刘佃利告诉记者,以前,物流和商贸企业通过“长安号”运货,运费要以现金交付,物流和商贸企业属于轻资产,无质押,很难获得银行融资。现在,“央行·长安号票运通”模式下,公司获得了西安自贸港建设运营有限公司的授信额度回流,通过全线上操作即可融到低成本的资金,解除了企业的后顾之忧。

“这一创新模式将央行、商业银行、担保公司等供应链全部打通。”西安国际港务区管委会招商三局副局长李明介绍,“长安号”运营平台公司——西安自贸港建设运营有限公司取得银行授信,然后将其授信额度反向分享给小微企业,通过商业承兑汇票的方式,由银行贴现运费,企业只需先行向银行支付利息,在3-6个月还款期限内将运费偿还给银行即可。与此同时,人民银行西安分行还运用再贴现货币政策工具,将首批试点企业融资利率由18%降低至4.5%左右,大大减少了企业资金成本。

西安国际港务区管委会主任孙艺民告诉记者,未来,西安港将与金融机构密切合作,,探索利用订单、关单、运单、仓单、货权等信息,实现“物流+运贸”一体化金融服务,通过量身定做金融服务模式,在矿产、能源、农产品等大宗产品形成物流集散,打造具有西安国际港务区特色的新金融产业,助力陕西自贸区建设发展,促进西安加速融入“一带一路”商贸物流新格局。

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