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汇嘉时代向关联方转贷2亿遭问询,实控人疑似借新还旧

财联社03-15 15:26

公司实控人刚刚用了3天时间突击偿清了1.578亿元款项,但同时质押了一笔股权,存在“拆东墙补西墙”的嫌疑。

文 | 财联社 柴刚

当初公告成立小贷公司是为供应商提供资金支持,如今却图利了实控人及其关联方,汇嘉时代(603101.SH)昨日收到上交所紧急问询函,被要求解释旗下小贷公司是否主要为实控人及其关联方提供资金。在此之前,公司实控人刚刚用了3天时间突击偿清了1.578亿元款项,但同时质押了一笔股权,存在“拆东墙补西墙”的嫌疑。

小贷子公司向关联方转贷2.05亿

汇嘉时代3月14日晚间公告,近期自查发现,公司全资子公司新疆汇嘉时代小额贷款有限公司(以下简称“汇嘉小贷”)存在客户贷款转贷给公司实控人潘锦海及其关联方使用的情形,上述资金最终主要流向昌吉市汇投房地产开发有限公司(以下简称“昌吉汇投”)建设的昌吉购物中心项目。

财联社记者注意到,昌吉汇投系新疆汇嘉投资(集团)有限公司(以下简称“汇嘉集团”)孙公司,而汇嘉集团的实控人正是上市公司实控人潘锦海。

上述情况经汇嘉时代披露后,上交所当日紧急下发《问询函》,要求上市公司逐笔列示汇嘉小贷转贷合同的资金出借方,并说明是否与上市公司及实控人存在关联关系,汇嘉小贷是否主要为实控人及其关联方提供资金等问题。

据汇嘉时代公告披露,2018年~2019年3月,汇嘉小贷累计向潘锦海及其关联方转贷出18笔款项,资金合计2.05亿元,分别流向了汇嘉集团、潘锦海、汇嘉文化、乐天建设、潘锦财(潘锦海胞弟)。其中,汇嘉集团100%股权由潘锦海父女持有;汇嘉文化由汇嘉集团持股99%;乐天建设由潘锦海持股80%,潘锦耀持股20%。

汇嘉时代称,上述资金借出时,是由汇嘉小贷的客户签署的借款合同,履行了汇嘉小贷内部必要的合同审批及付款审批流程。客户再将上述款项转贷给潘锦海及其关联方,借款利率按汇嘉小贷同期贷款利率计算。但上交所要求上市公司说明,签署借款合同时是否履行了必要的尽职调查程序,是否在充分收集证据的基础上评价合同对象的适格性;汇嘉小贷是否建立有效的合同管理及资金管理制度,并得到有效执行。

公开资料显示,汇嘉小贷成立于2018年3月,注册资本3亿元,成立的主要目的是为供应商提供资金支持。上市公司此前曾表示,设立小额贷款公司,以优质供应商为稳定的客户群体,在专业团队的运营及风险管控下,为供应商提供资金支持,既做到了产业链的上下游延伸,也为公司与供应商更好的协作提供了保障。然而,如今汇嘉小贷是否已沦为了为实控人及其关联方筹资的工具?

为了得到这一问题的答案,上交所要求上市公司补充披露汇嘉小贷自成立以来的前十大贷款客户名称、贷款金额、其中供应商客户的数量等,并披露向实控人及其关联方的转贷金额占汇嘉小贷所有贷款的比例。

值得一提的是,汇嘉时代2018年三季报资产减值损失同比增加204.5倍,主要是为汇嘉小贷计提贷款风险准备金增加所致。

实控人4天前质押股权

汇嘉时代公告,截至3月13日,上述18笔款项的本息均已全部偿还。据财联社记者统计,上述18笔款项中,其中2笔偿还时间是3月13日,5笔偿还时间是3月12日,5笔偿还时间是3月11日,这3天偿还的12笔款项本金累计1.578亿元。

而据企查查信息显示,就在3月11日,潘锦海将所持汇嘉集团2095.374股股权质押给了乌鲁木齐市诚民小额贷款股份有限公司。

有分析人士称,潘锦海可能是通过质押汇嘉集团股权,从这家小贷公司借钱,然后归还了汇嘉小贷的款项。如果潘锦海真的出现资金问题,后期不排除质押上市公司股权、减持股票。

但上述猜测尚未得到相关当事人证实。记者就此致电汇嘉集团网上公开电话,对方称是财务室电话,不方便回复此事。记者随后通过网络查询拨打乌鲁木齐市诚民小额贷款股份有限公司电话,对方称打错了。

公开资料显示,汇嘉集团注册资本10740万元,旗下存续企业有4家,其中包括2家小额贷款公司。

另外值得的一的是,根据汇嘉时代披露,此次向关联方转贷的资金主要流向了昌吉购物中心项目。说起这个项目,与上市公司还有一段不浅的渊源。该项目本来是上市公司于2013年6月竞拍到的地块,当年11月,公司将该地块使用权相关权利让渡给了昌吉汇投;到了2016年8月,上市公司又从昌吉汇投手中租赁过来使用;2018年5月,昌吉购物中心主体建设完成并移交上市公司进行二次装修,12月开业运营。

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