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奥马电器两次暴雷,获得纾困基金后创始人四次套现

反做空信息中心02-03 15:10

作者|Resin

之前,反做空研究中心梳理了国内各地成立的纾困基金以及已经获得纾困基金的部分企业。

虽然很多地方纾困基金项目落地过程很缓慢,但各地纾困基金对帮助企业解困事情上下了很大的决心,目前已经有纾困基金成功帮助了陷入股权质押和资金链紧张的企业。

而奥马电器就是国内最早一批获得纾困基金的企业之一。在收到国内P2P集中暴雷的影响,奥马电器全资孙公司钱包金融也暴雷,身陷兑付危机。之后获得了中山金控纾困基金帮助。但是最近,它又爆雷了,纾困基金这个白衣骑士还能救得了它吗?

跨界互联网金融的电器制造商

近年来,跨界成为一个热门现象。

娱乐圈里有演员跨界唱歌成为“跨界歌手”,企业中有家电制造大企格力跨界做手机、造车。虽说是跨界,但是万变不离其宗,本质上还是没太大变化,演员即使唱歌也还是在娱乐圈混,无论做家电还是做手机、造车,格力也依旧在制造业圈子里晃悠。

但是奥马电器就不一样了,既没有同行美的、海尔、格力的知名度也没有他们的规模,跨界的步子倒是比他们都迈得大。

奥马电器这一步迈向了互联网金融。

奥马电器的这一步和一个人脱不开关系,他就是前京东副总裁,现在奥马电器的董事长兼实控人赵国栋。

一个老老实实做冰箱的企业突然路线转变到十万八千里的互联网金融,没有董事长和股东们的同意是不可能的,而且一定要有一个能够说服所有股东的“专业人士”,否则传统的家电制造企业就算有这个心,也没这个胆迈进一窍不通的金融圈。

在成为京东副总裁之前,赵国栋就是在金融圈里混的,也是行业内较早看到互联网和金融行业融合可行性的人之一,2003年时他就创办了网银在线,之后网银在线被京东收购,赵国栋也一跃成为京东的副总裁。

2015年,赵国栋离开了京东,随后入股中融金(北京)科技有限公司,并创办钱包金服。同年10月,包括奥马电器创始人兼董事长蔡拾贰在内的9位股东转让持有的32.77%股份,赵国栋持有20.38%的持股比例成为奥马电器的实控人,而奥马电器的高管层也迎来大换血。据天眼查数据显示,除刘展成这一名股东外,其他董事全部退出。

除此之外,奥马电器还收购中融金51%的股权,成为奥马电器全资子公司,布局互联网金融业务。随后赵国栋在保留原冰箱制造业务的基础上,正式在奥马电器布局金融科技产业,成立冰箱事业部和金融科技事业部。赵国栋创办的钱包金服也正式和奥马电器绑在一起,并成为奥马电器金融科技事业部的品牌,而中融金全资子公司钱包金服(平潭)科技有限公司作为P2P钱包金融的运营主体公司。而退出高管层的股东们,如创始人蔡拾贰,都自动请命进入冰箱事业部。

第一次暴雷:P2P爆雷拖累奥马电器

奥马电器的互联网金融逐渐起步了,但是在支付宝、微信称霸的互联网金融界,京东白条都只能说是勉强生存,更何况背后没有大资本撑腰的钱包金服。所以这之后,钱包金服的表现,一直平平无奇。

据钱包金融官网显示,钱包金服旗下理财产品钱包金融在2017年9月1日上线,2018年1月至6月,平台累计成交金额达38亿元。而中融金旗下的网贷产品好贷宝也在2017年10月正式更名为钱包金融,完成更名后,好贷宝网站就没有理财产品了,选择理财便会自动跳转到钱包金融。

直到2018年8月,受到国内P2P企业频繁爆雷的影响,钱包金融出现了兑付逾期的危机。

据奥马电器2018年中报披露,钱包金服运营及管理的“钱包金融”平台业务受近期行业环境变化的影响,导致平台上部分经“钱包金融”导流的网络借贷项目到期尚未兑付的情况。截至2018年8月20日,经“钱包金融”导流的网络借贷产品贷款余额为28.6亿元,平台投资人数为37807人,其中逾期贷款金额为1.84亿元,逾期尚未兑付投资人4844人。

钱包金融方面也接连更改兑付方案。

8月9日时公告称,提现未到账用户4周内为其完成兑付;到期项目将自动复投,复投时间为3个月,到期后不再复投。

8月15日公告称,8月20日起,所有到期本金周期调整为18个月。

9月9日又公告称,新资金到款需流程和时间等原因导致兑付延迟。目前已兑付超过75%,针对未兑付部分,每个工作日将兑付不低于1%,直至兑付完毕。

频繁更改的兑付方案让外界对于钱包金融更不看好,投资人对奥马电器慎之又慎,甚至把它看做是个烫手山芋,对它避而远之。

赵国栋为拯救身陷兑付危机的钱包金融,打算转让自己手中奥马电器5%的实控股权给拥有国资背景的广投金控,不够最后这个愿望还是落空了,广投金控最后还是终止了和奥马电器控股股东赵国栋之前签订的《意向函》涉及的意向事项。

为了拯救钱包金融,赵国栋还得继续寻找买家转让股权。但是后来等来的却是更大的坏消息。赵国栋眼中的这只“下金蛋的金鸡”,最终却拖累了整个奥马电器。

纾困基金驰援,临近年关再爆雷

奥马电器发布公告称,因与湖南省资产管理有限公司业务合同纠纷案,公司及子公司钱包金服及钱包智能部分银行账户被冻结,涉及金额达33489.41万元。冻结的账户金额占公司最近一期经审计净资产的9.87%。公司表示,主营业务主要由子公司经营,本次银行账户被冻结事项对相关子公司的日常经营和业务造成一定的影响。

紧接着,根据华商银行的财产保全申请,深圳中院也对奥马电器所持的全资子公司奥马冰箱100%的股份以及公司所持有的参股公司广西广投资产管理有限公司19%的股权进行司法冻结;根据华兴银行的财产保全申请,深圳中院对奥马电器所持奥马冰箱100%的股份以及中融金100%的股权进行了司法冻结,对公司及全资子公司钱包金服、钱包智能的部分银行账户进行冻结。不仅如此,奥马电器通过查询银行账户信息时发现,其全资子公司钱包好车银行账户也被冻结。

除上市公司及全资子公司遭遇诉讼和账户冻结之外,奥马电器实控人赵国栋质押其持有的奥马电器公司股份182,029,912股(占总股本16.79%),还可能会引起公司股权危机。

据奥马电器发布的公告中了解,赵国栋在入主奥马电器以来,多次对所持股权质押和解押。2015年12月,赵国栋在刚成为奥马电器实控人后不久就质押所持股份的80%。

兑付危机尚未解决,股权质押风险又相继显露,奥马电器可能尚未“亡”于兑付,就先“死”于平仓。

就在危急之际,中山市国资委下属企业中山金控为奥马电器带来了好消息。

奥马电器10月29日公告称,公司控股股东、实际控制人及董事长赵国栋与中山金控签署了股份转让意向协议,拟转让奥马电器5%以上股份或对应权益。

12月19日又公告称,中山市国资委下属企业中山金控与公司于近日就为奥马电器提供融资事项协商一致并签署了《合作框架协议》,一致同意由中山金控牵头筹措资金,为奥马电器提供股权质押融资,专项用于缓解奥马电器流动性压力。

对于为何中山金控选择援助奥马电器,选择的标准是什么?经反做空研究中心查阅,并没有发现中山金控的纾困驰援标准。

但奥马电器身上的麻烦和危机还没过去,临近年关之际,在业绩爆雷的队伍中,又出现了奥马电器的身影。

净利润预亏15.8亿,创始人四次减持套现1.3亿

2019年1月29日晚,奥马电器发布了一份2018年度业绩预告修正公告。公告显示,公司预计2018年净利润亏损12.4亿元至15.8亿元,同比大幅下降425.62%-513.62%。

同业绩修正公告一同发布的还有一份股东权益变动的提示性公告。公告中称,奥马电器创始人蔡拾贰在奥马电器创始人蔡拾贰在2019年1月29日,通过大宗交易方式、每股3.90元,减持公司股份合计709.8万股,占公司总股本比例为0.6547%。

另外公告中还披露了截至2019年1月29日的前六个月内,蔡拾贰的买卖公司股票情况。

蔡拾贰从2018年12月18日起至今,四次减持所持的奥马电器股份,根据公告显示的数据计算,蔡拾贰在这两个月时间内,累计套现1.3亿元。

受此消息影响,1月30日,奥马电器股票直接跌停。31日又跌了8.99%。

看来这一把,赵国栋算是玩砸了。

在家电分析师刘步尘看来,赵国栋这步棋本来就下的烂。“奥马是中国电器企业中最缺乏互联网基因的企业。在赵国栋进来之前,美的、海尔就已经在推智能冰箱,而奥马还在做功能性冰箱。”

家电产业观察家梁振鹏在接受时间财经采访时也表示,奥马电器终止奥马冰箱的部分股权转让,也让奥马电器未来的发展面临内忧外患的尴尬局面。一方面,随着国家对互联网金融管理的趋严,奥马电器将无奈重新聚焦家电主业;另一方面,如果未来不能对管理团队进行有效的股权激励,人心不稳,未来可能面临巨变。

奥马电器未来能否起死回生,这话很难说了。

另外,给予奥马电器援助之手的中山金控这次是不是也默默吃了大亏,我们将拭目以待。

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