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“我们愿与中国市场深度融合”

21世纪的第二个十年,中国金融业正在经历前所未有的改革,对外的大门不断打开。新冠疫情等突发事件并未成为长期掣肘因素,外资金融机构持续疾行进入中国金融市场。

在上海陆家嘴——中国金融发展的标志性“名片”之地,来自美国的财富管理公司嘉信理财开设起自己的办公室。

嘉信理财的创始人查尔斯·施瓦布从不吝言,中国始终是嘉信理财推荐的市场之一。而嘉信理财国际市场董事总经理丽萨·亨特早在三年前就曾公开表示,希望寻求进入中国市场的合适机会。

这一进入的机会,在2021年夏末成为现实。

“中国金融业正在经历前所未有的改革,嘉信理财这家美国老牌财富管理公司愿意与中国市场深度融合。”近日,丽萨·亨特在接受《国际金融报》专访时表示,嘉信理财一直愿意学习研究中国市场以及中国本土投资者的行为和态度,以及研讨如何参与中国的金融服务行业。

中国金融市场开放有助全球加强合作

今年8月,嘉信理财在上海成立了全资子公司嘉信华礴(上海)企业管理咨询有限公司,这是嘉信理财在中国内地的第一家子公司。

嘉信华礴成立之时,正逢中国的金融业对外开放的广度和深度不断深化。中国的持续改革,让嘉信理财等待的合适机会加快到来。

2018年以来,中国金融开放步伐明显提速。2018年,中国宣布了15条银行业保险业开放措施,取消或大幅放宽外资持股比例上限、扩大外资金融机构业务范围等;2019年5月,银保监会宣布拟出台银行业、保险业对外开放12条措施;同年6月,证监会宣布将推出资本市场对外开放9条措施;同年7月,国务院金融稳定发展委员会办公室公布了11条金融业进一步对外开放的政策措施。

金融业提速开放,吸引了一大批外资银行、保险、投行等机构进入,推动了上海、深圳等国内城市资管中心或财富管理中心的建设。

丽萨·亨特个人拜访中国市场至少有六次,每次到访中国,她都可以看到中国的改革开放出现更多进展。

“中国的改革开放,尤其是金融市场的改革开放进展非常迅速,给我们留下非常良好的印象。改革开放在两个方面都具有意义:首先,可以帮助更多机构投资者,尤其是全球的境外投资者投资中国市场。目前全球各国依赖程度很高,我们需要全球的协作来提高金融的稳定性,中国在加大金融市场的开放,有助于全球各国加强各方面的合作。此外,中国金融开放对个人投资者也非常具有意义,开放带来更多产品和服务的创新,并加强不同类型的投资者加强各方面的互动,这是维持有效的金融体系不可或缺的工作。”

在全球语境下,因地缘政治引发的“脱钩论”时而有之。一家来自美国的金融公司,进入中国市场,自然引发关注。

在丽萨·亨特的眼中,全球的金融服务行业在不断地挂钩而不是脱钩。“所谓的脱钩当然会对所有的市场参与者带来不利影响,我们必须要保持密切联系,任何一个国家的金融服务行业都不可能和其他国家脱钩。我们很高兴看到,不管其他行业在发生什么样的变化,金融服务行业还是保持了密切联系。各国金融业一直在保持非常好的对话,而且中国也在加大改革开放的力度。我们也希望中国金融市场的改革开放能够继续”。

进一步提高投资者金融素养

外资财富管理类企业一般具有比较成熟的经验,这对于国内市场有一定的借鉴作用。

丽萨·亨特表示,在中国建立办公实体后,将持续地巩固扩大对中国金融行业和市场的经验和专业知识,特别是要更深入地了解中国的投资者,并提供投资者教育,提高中国投资者的金融素养,增强其对科学财富管理的参与度。

在丽萨·亨特看来,中国投资者和美国、欧洲等相对成熟金融市场的投资者有很多相似之处,也有诸多不同。

“中国金融市场在过去十几年中出现长足发展,成熟度大大提高,但中国市场的投资者参与资本市场的运作时间并不是很长,其投资经验与其他市场投资者差别较大,所以投资者教育非常重要。只有投资者的金融素养程度提高了,中国的金融市场发展才能更健康、更良好。另外,我还要强调中国投资者需要提高对财务规划的重要性的认知。投资者应当尽早开始财务规划,并且贯穿其整个生命周期。提升投资者理念非常关键。在美国和欧洲市场上的投资者们已经有较长的机会进行这样的规划和学习。”

此前,嘉信理财已连续多年在中国开展市场研究,为公司日后的在华发展奠定了重要基础。嘉信理财自2016年起与上海交通大学上海高级金融学院合作,多次发布年度《中国新富人群财富健康指数报告》,旨在记录新富人群这一推动中国未来经济发展的重要群体的投资行为及其对于自身财富健康的认知。

目前,外商独资企业经营范围仍局限于提供金融方面的知识。嘉信理财目前尚未有在中国市场推出金融产品和服务的计划。不过,之所以要在中国建立这个子公司,主要目的就是要真正理解中国市场。

“在理想情况下,我们希望能够参与行业对话,分享前沿思想,了解中国的最新趋势,因为中国的金融市场还在进一步的改革和开放中。越来越多的外国机构进入到中国市场,和中国的机构合作。此外,中国的监管环境也在改变,我们希望能够更多地了解中国的消费者。”丽萨·亨特表示。

嘉信理财目前还没有一个确定的中国业务发展的时间线。丽萨·亨特介绍称,公司在推出产品和服务之前都是要精研细做。“我们要知道中国有哪些最好的机会,中国的投资者又有哪些最好的机会,使得我们将来要提供的产品和服务能够符合中国投资者的要求。我们对中国金融行业的发展非常关切。我们也非常高兴地看到,随着各项新政策颁布,中国将会进一步加强相关框架的建设,来推动财富管理行业的长足发展”。

记者:袁源

编辑:程慧

责任编辑:毕丹丹

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